Cartão de crédito Santander American Express - The Platinum Card

Informações sobre cartões de crédito e produtos American Express.

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falandodeviagem Mensagens: 19490 Administrador
Qua Set 15, 2021 1:23 pm
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Site da American Express: https://www.americanexpress.com/pt-br/network/cartoes-credito/bradesco/platinum-card.html

Site do Santander: https://www.santander.com.br/pre-venda-amex?utm_source=falandodeviagem

Visão geral

O cartão Santander American Express - The Platinum Card é o mais novo cartão de crédito oferecido pelo Santander e American Express aos seus clientes de alta renda. O Bradesco sempre foi o emissor dos cartões Amex no Brasil, mas há muitos anos há descontentamento por parte da matriz americana. Agora, os dois bancos poderão oferecer os cartões, sendo que o The Centurion Card será emitido pela primeira vez no Brasil em exclusividade com o Santander.

A pré-venda do cartão começou no dia 15 de setembro de 2021. Você pode solicitar o Gold Card e o The Platinum Card. O The Centurion Card é exclusivo mediante convite (imaginamos que apenas para clientes Private inicialmente). No momento, apenas correntistas podem fazer a solicitação clicando aqui.

Ao pagar a 1ª fatura você ganha pontos Esfera e Membership Rewards: são 10 mil pontos ao pagar a 1ª fatura de pelo menos R$ 5.000,00.

O Bradesco popularizou muito o TPC ao longo dos anos, principalmente quando passou a ser oferecido através dos consultores independentes, com grandes descontos na anuidade. Em vários meses de 2019, 2020 e 2021 o cartão foi oferecido com 100% de desconto no primeiro ano. Atualmente, é possível pedir a versão do Bradesco com isenção vitalícia da anuidade. E, via de regra, é muito simples isentar a anuidade do cartão independentemente da média de gastos.

Os cartões de compra American Express são diferenciados da maioria dos cartões de crédito do mercado por dois motivos:
- Limite de despesas é flexível de acordo com o comportamento de gastos, histórico de pagamentos e fontes de recursos;
- Não existe o crédito rotativo, então você precisa sempre pagar o valor integral da fatura.

Renda mínima: R$ 20.000,00.
Anuidade do titular: R$ 1.450,00, em 12 vezes de R$ 120,83.
Anuidade dos adicionais: R$ 725,00, em 12 vezes de R$ 60,41. Pelas informações, nenhum adicional é gratuito. No Bradesco, são dois adicionais gratuitos para sempre.

O cartão não tem limite de crédito preestabelecido, o que sempre consideramos ruim. Em geral, o limite é equivalente a 2,5 vezes o valor disponível para saque.

Leia também:
- Cartão de crédito American Express Gold Card
- Cartão de crédito American Express Green Card

E-books: Guia de Cartão de crédito e Cartão de crédito para Viajantes

No passado, você perdia dinheiro para os bancos. Hoje, você ganha dinheiro dos bancos usando todos os benefícios dos cartões de crédito. Milhas aéreas (para usar e/ou vender), cashback (dinheiro de volta), seguros, proteções, salas VIP, chip de internet, traslado para o aeroporto, Concierge, upgrade e convites exclusivos são alguns dos motivos para você ter um bom cartão de crédito. Dá até para ter uma renda extra vendendo milhas!

São 2 e-books pelo preço de 1 (valor promocional):
- Guia completo de cartão de crédito;
- Cartão de crédito para viajantes.

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Kit de boas-vindas

Ainda não temos imagens do kit de boas-vindas. Você tem? Envie para ajudante@falandodeviagem.com.br (as fotos precisam ser na horizontal).

Programa Esfera

O programa de recompensas do cartão é o Programa Esfera e os pontos nunca expiram. O valor de conversão atualmente é um dos maiores do mercado: US$1 = 2,2 pontos. Frequentemente, o banco lança promoções de bônus em dobro ou triplo, mas ainda não sabemos se os cartões irão participar.

Você pode transferir seus pontos para as seguintes empresas: LATAM Pass, Smiles, TudoAzul e Iberia Plus.

O cartão também oferece acesso ao Membership Rewards, programa de fidelidade da American Express com parceiros como Hilton e Delta Air Lines. Os pontos gerados no cartão ficam disponíveis na conta Esfera e você acessa os parceiros Membership Rewards por meio do Esfera. A equivalência é: 1 ponto Esfera = 1 ponto Membership Rewards.

Funciona assim:
- Os pontos gerados em qualquer um dos cartões Santander Amex não expiram e serão creditados na sua conta Esfera;
- Dentro dos canais Esfera há informações sobre os parceiros do Membership Rewards;
- Os parceiros de ambos os programas estão dentro de uma mesma plataforma e o resgate dos pontos acontecerá de acordo com a sua decisão.

É importante destacar que somente os pontos acumulados com o cartão Santander Amex poderão ser transferidos para o Membership Rewards. Você vai visualizar a pontuação total e o que representa a pontuação Membership Rewards. Ou seja: as bonificações em compras on-line e a compra de pontos na plataforma não poderão ser convertidos em pontos do Membership Rewards.

Clique aqui para ler o regulamento do Esfera.

Benefícios e Seguros

- Salas VIP Parceiras.
- Seguro Viagem.
- Seguro Bagagem.
- Seguro Aluguel de Automóvel.
- Seguro Garantia Estendida Original.
- Platinum Travel Service: agência de viagem para os clientes.
- Fine Hotels & Resorts.
- Passaporte The Platinum Card: portal de ofertas de experiências exclusivas de viagens, entretenimento, gastronomia e compras ao redor do mundo.
- Nível elite nas redes Hilton Honors, Radisson Rewards e MeliáRewards.

Convite no seu aniversário

Com o programa Celebrations, no seu aniversário você ganhará um convite, para almoçar ou jantar em um restaurante gratuitamente, com direito a acompanhante. Esse benefício só está disponível em algumas cidades e, às vezes, é preciso ligar para solicitá-lo, caso você não receba o convite.

Uma das características do Celebrations é que o restaurante muda todo ano, oferecendo a oportunidade de provarmos diferentes lugares. Além disso, uma das novidades do programa é que agora ele permite que escolhamos o restaurante de outra cidade. Dessa forma, mesmo residindo, por exemplo, no Rio de Janeiro, é possível reservar o restaurante de São Paulo. Assim, mesmo os associados que residem em cidades sem restaurantes filiados podem reservar sua ida para o restaurante que lhe convier.

A reserva deve ser solicitada ao Concierge Platinum.

Salas VIP

O cartão oferece o Priority Pass, com acesso a mais de 1.300 salas VIP ao redor do mundo. Você pode usá-las independentemente da companhia aérea e classe em que esteja viajando. Clique aqui para ver a lista completa de salas ao redor do mundo. Infelizmente, são apenas 2 acessos gratuitos por ano, o que é muito pouco. Os concorrentes oferecem 4, 10 ou acessos limitados - incluindo cartões Santander.

Junto com o cartão de crédito, no kit de boas-vindas, você receberá o cartão do Priority Pass, que é exigido para acessar os lounges. Com ele em mãos, você não precisa sequer do cartão de crédito, pois terá o acesso autorizado. Não é necessário digitar senha, mas você precisa assinar. A versão virtual do cartão não está disponível para quem tem o PP emitido pelos bancos brasileiros.

Em julho de 2019, a primeira unidade própria da Amex foi aberta no Aeroporto de Guarulhos (GRU), com o nome American Express Lounge. Essa sala é uma conversão do Executive Lounge e First Classe Lounge para o American Express Lounge. Se você conhecia a sala VIP anteriormente, esqueça tudo, pois a mudança foi total, para muito melhor.

Localização: no Terminal 3, dentro da área segura, com acesso via escada rolante ou elevador em frente ao Duty Free.
Horário de funcionamento: 11:00 às 3:00.

Você também é elegível para usar o The Centurion Lounge - nome das salas VIP do cartão American Express nos Estados Unidos. Elas estão localizadas nos principais aeroportos americanos.

- Dallas (DFW): https://thecenturionlounge.com/locations/DFW
- Houston (IAH): https://thecenturionlounge.com/locations/IAH
- Las Vegas (LAS): https://thecenturionlounge.com/locations/LAS
- Nova York (LGA): https://thecenturionlounge.com/locations/LGA
- Miami (MIA): https://thecenturionlounge.com/locations/MIA
- Seattle (SEA): https://thecenturionlounge.com/locations/SEA
- San Francisco (SFO): https://thecenturionlounge.com/locations/SFO
- Philadelphia (PHL): https://thecenturionlounge.com/locations/PHL
- Charlotte (CLT): https://thecenturionlounge.com/locations/CLT
- Los Angeles (LAX): https://thecenturionlounge.com/locations/LAX
- Phoenix (PHX): https://thecenturionlounge.com/locations/PHX

Além destas, tem uma unidade em Hong Kong e outra em Buenos Aires, além de lounges parceiros, que você pode conferir aqui.

Você é elegível sendo titular ou adicional de um cartão de crédito - não existe diferenciação. É possível levar dois convidados sem nenhuma cobrança.

Para terminar, a American Express, em parceria com a Delta Air Lines, oferece acesso às salas VIP Sky Club em todos os aeroportos ao redor do mundo onde elas estão localizadas. Apenas o American Express - The Platinum Card permite o acesso e você precisa estar voando com a companhia aérea para ser elegível - é preciso mostrar a passagem aérea. É permitido levar dois acompanhantes mediante pagamento.

Leia também: Guia de salas VIP | Aeroportos do Brasil

No cartão do Bradesco, você tem 10 salas VIP nacionais que podem usar, mas essas salas não estão disponíveis no cartão do Santander.

Spread

Você poderá usar seu cartão para compras no exterior, seja na Argentina, no Japão ou em qualquer lugar do mundo. Neste caso, você será taxado em:
- Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) de 6,38%;
- Taxa (ágio) do banco em cima da cotação do dólar comercial PTAX.

O spread é a diferença entre a taxa interbancária e a taxa cobrada pelas instituições financeiras. Neste cartão, ele é de 6%.

Então, se você tem um cartão Santander, pagará em torno de:
- 6,0% de spread;
- 6,38% de IOF.

Total (sem considerar juros compostos): 12,38%. Isso significa que, todas as suas compras custarão 12% mais caras. Vale considerar que, dependendo da data, vimos variações no spread cobrado pelo Santander, chegando a 7,2%.

Leia também: Ranking do spread cobrado pelos bancos nas compras com cartões de crédito

Os grupos pagos do Falando de Viagem no WhatsApp

- Cartões, Milhas e Viagens (R$ 39,90 mensal + R$ 50,00 de taxa de adesão - todos os níveis de conhecimento): esse é o grupo mais completo, com a mentoria diária do Gabriel Dias. Divulgação de promoções, estratégias, oportunidades em vários setores e suporte individualizado (inclusive no privado). Faça a inscrição clicando aqui.

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Conclusão

A concorrência, geralmente, é boa para os clientes e vemos como positiva a emissão dos cartões American Express pelo Santander. Entretanto, todos que leem o Falando de Viagem sabem que o The Platinum Card perdeu valor nos últimos anos, com dezenas de benefícios removidos. No caso da versão do Bradesco, continua sendo imbatível, pois é facílimo isentar a anuidade. Nesse sentido, sem pagar nada, vale muito a pena ter o cartão na carteira.

No caso do Santander, nenhuma política para desconto ou isenção da anuidade foi anunciada, e o cartão não vale os R$ 1.450,00 de anuidade, mesmo com os pontos bônus oferecidos inicialmente. Se colocarmos na ponta do lápis, o Bradesco tem mais benefícios.

Resumo: até o momento não há indícios de que vale trocar o Bradesco pelo Santander.

E você, tem o cartão de crédito Santander American Express - The Platinum Card? Recebeu o convite ou fez a solicitação? Está satisfeito? Recomenda? Conte para nós a sua experiência!
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GLEYSON Mensagens: 389
Qua Set 15, 2021 1:47 pm
Vamos ver se o Bradesco se acorda um pouco e muda algo no TPC.
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GabrielDias Mensagens: 41566
Qui Set 16, 2021 11:49 am
Acho que o Santander não inovou. Em tudo praticamente o Bradesco ganha. E ganha na parte mais importante: não pagar anuidade. O MR é um diferencial, mas precisamos entender todas as regras, e mesmo assim acho que não valerá ter o cartão apenas por isso.

Santander inovou apenas em oferecer o Centurion Card.
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bigshot Mensagens: 3412
Qui Set 16, 2021 1:27 pm
Gabriel eu discordo de você...

Se realmente o cartão oferecer os mesmos parceiros que o Membership Rewards mantendo a paridade de 1:1 na taxa de conversão acho que vale muito sim.
Se lembre que o Bradesco com exceção da TAP cobra 2:1 para enviar os pontos para os parceiros de fora e só oferece acesso as salas vips Bradesco e Amex, o Amex do Santander oferece 2 acessos a sala vip pelo LK.

Eu entendo que pagar anuidade de cartão é péssimo, mas se tiver bons benefícios eu não me incomodo de pagar.

Quem sabe com a concorrência do Santander o Bradesco resolva se movimentar e melhorar nos benefícios oferecidos pelo cartão.
Sbh78 Mensagens: 852
Qui Set 16, 2021 9:09 pm
2 acessos a sala VIP do Priority Pass para um viajante frequente é a mesma coisa que nada, na verdade uma viagem com uma conexão mais longa já queimou os seus acessos do ano só na ida. O Santander perdeu a oportunidade de captar clientes do Bradesco. Eu não troco meu TPC do Bradesco por esse do Santander, mesmo eu gostando muito do Membership Rewards, o que eu vou tentar é pegar esse cartão do Santa e tentar isentar com a gerente do Select Direct, já que ela consegue isentar para mim a dupla Unlimited, AA Black e Smiles Infinite, dessa forma fico com os dois TPC isentos.
fgtoledo Mensagens: 75
Qui Set 16, 2021 10:05 pm
O MR transfere para a Ibéria em 1:1.

Quem ainda teria coragem de manter o Unlimited?
Sbh78 Mensagens: 852
Qui Set 16, 2021 10:38 pm
Quem está isento de anuidade para manter LK ilimitados com duas bandeiras Master Black e Visa Infinite. Tem vários nessa situação.



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