Site da Porto Seguro: https://www.portoseguro.com.br/cartao-de-credito
Site da Mastercard: https://www.mastercard.com.br/pt-br/consumidores/encontre-seu-cartao/cartoes-credito/mastercard-black.html
Visão geral
O Porto Seguro Mastercard Black é o melhor cartão de crédito da instituição junto com o Porto Seguro Visa Infinite, lançado em agosto de 2013. Com renda mínima exigida de R$ 30.000,00, destina-se a um público de alta renda, e com isso os serviços também são diferenciados e exclusivos.
O cartão de crédito, em teoria, está disponível apenas para convidados. Na prática, você pode enviar um e-mail para [email protected] com os comprovantes. Para solicitar o Porto Seguro Mastercard Black, você pode comprovar renda com os seguintes documentos:
- Fatura de outro cartão de crédito na variante Infinite e/ou Black. Precisa constar o histórico de utilizações, pagamentos e identificação do limite de crédito;
- Holerite dos últimos dois meses;
- IRPF completo do último ano e o recibo de entrega da declaração de 2020;
- Extratos bancários da conta corrente pessoa física dos últimos 60 dias.
Toda a documentação deve ser enviada em formato PDF, junto com uma cópia do seu CPF. A análise geralmente não leva mais do que 3 dias úteis.
Leia também: Dicas para conseguir um cartão de crédito top da Porto Seguro
É possível também tentar solicitar um upgrade se você já for associado do Porto Seguro Mastercard Platinum. Para isto o ideal é que você tenha um limite de crédito de R$ 30.000,00. Acreditamos que o modelo o seu carro também ajudará na aprovação do cartão.
Anuidade do titular no primeiro ano: R$ 1.500,00 em 12 x de R$ 125,00.
Anuidade do adicional no primeiro ano: isento (até três adicionais gratuitos).
Anuidade do titular nos demais anos: R$ 1.500,00 ou 12 x de R$ 125,00.
Anuidade do adicional nos demais anos: isento (até três adicionais gratuitos).
É importante destacar que o valor da anuidade pode ser reduzido até a custo zero mediante os seus gastos mensais com o cartão:
- Valor da anuidade para gastos inferior a R$ 5.999,99 no mês: R$ 125,00;
- Valor da anuidade para gastos entre R$ 6.000,00 e R$ 14.999,99 no mês: R$ 62,50;
- Valor da anuidade para gastos superior a R$ 15.000,00 no mês: gratuita.
Com investimento acima de 500 mil reais na Porto Seguro Investimentos você terá isenção da anuidade.
Clique aqui para ler, baixar e guardar o regulamento de utilização do cartão.
E-books: Guia de Cartão de crédito e Cartão de crédito para Viajantes
No passado, você perdia dinheiro para os bancos. Hoje, você ganha dinheiro dos bancos usando todos os benefícios dos cartões de crédito. Milhas aéreas (para usar e/ou vender), cashback (dinheiro de volta), seguros, proteções, salas VIP, chip de internet, traslado para o aeroporto, Concierge, upgrade e convites exclusivos são alguns dos motivos para você ter um bom cartão de crédito. Dá até para ter uma renda extra vendendo milhas!
São 2 e-books pelo preço de 1 (valor promocional):
- Guia completo de cartão de crédito;
- Cartão de crédito para viajantes.
Compre o seu agora e comece a transformação na sua vida financeira: https://fdv.im/ebookcartoes
Kit de boas-vindas
Antigamente, o kit de boas-vindas era muito bonito, se diferenciando positivamente dos seus concorrentes. Ele era entregue em uma caixa preta, junto com um porta-passaporte de presente. Atualmente, o kit é bem mais simples, não vem em uma caixa e não há mais um presente:
As imagens são do Porto Seguro Visa Infinite, mas é igual ao do Mastercard Black.
Programa de Fidelidade
Através do Programa de Fidelidade da Porto Seguro você junta pontos que podem ser trocados por produtos, descontos na franquia, descontos na renovação do seguro e milhas aéreas.
Atualmente, o Porto Seguro Mastercard Black oferece três pontuações:
- Gastos mensais até R$ 6.000,00: você ganhará 2 pontos a cada dólar gasto no cartão;
- Gastos mensais acima de R$ 6.000,00: você ganhará 2,2 pontos a cada dólar gasto no cartão;
- Gastos no exterior: você ganhará 3 pontos a cada dólar gasto no cartão.
É possível aderir a Pontuação Turbinada, com o pagamento adicional de 4% do valor total das suas compras a cada fatura, para ter o dobro do acúmulo, mas não consideramos que seja uma opção válida.
Você poderá trocar os seus pontos por:
- Resgate de Produtos de Parceiros;
- Resgate de Pacotes de Viagem;
- Desconto em Serviços Automotivos;
- Milhas Aéreas: transferência dos pontos para o LATAM Pass, Smiles, TudoAzul e TAP Miles&Go.
Os pontos não expiram e o melhor momento para realizar a transferência para um dos parceiros é durante as promoções de transferência com bônus, onde você pode ganhar até 100% de bônus. Por isso, se você não tem necessidade imediata de emissão de uma passagem aérea, tenha paciência.
Os pontos não expiram e o melhor momento para realizar a transferência para um dos parceiros é durante as promoções de transferência com bônus, onde você pode ganhar até 100% de bônus. Por isso, se você não tem necessidade imediata de emissão de uma passagem aérea, tenha paciência.
Clique aqui para ler o regulamento completo do PortoPlus.
Benefícios e Seguros
A maioria dos benefícios são oferecidos pela Mastercard, não pela Porto Seguro. Para estes benefícios não importa o banco emissor, pois são todos iguais.
Leia também: Benefícios Mastercard Black
Benefícios em viagem do Mastercard Black:
- Priceless Cities;
- Mastercard Black Lounge GRU;
- Mastercard Airport Experiences fornecido por LoungeKey;
- Boingo Wi-Fi;
- Mastercard Travel Rewards;
- Mastercard Airport Concierge;
- Assistência Global de Emergência;
- Assistente de viagens.
Seguros do Mastercard Black:
- Perda de Bagagem;
- Garantia Estendida Original;
- Roubo em caixas eletrônicos;
- Masterseguros de Automóveis;
- Cancelamento de Viagem;
- Proteção de compra;
- Seguro médico em viagens: Masterassist Black.
Para acionar a cobertura dos seguros, cumprindo a Resolução Susep 315, em vigor desde o dia 01 de julho de 2016, é necessária a emissão do Bilhete de Seguro. A AIG é a provedora dos seguros. Clique aqui para realizar a emissão. Os seguros são válidos para o titular, seu cônjuge e filhos dependentes de até 23 anos. Caso você compre a passagem aérea para outras pessoas no seu cartão elas não são elegíveis aos seguros - Visa Infinite e Elo Nanquim permitem.
Leia também:
- Qual o melhor cartão para comprar a passagem aérea: Visa Infinite ou Mastercard Black?
- Qual o melhor cartão para comprar a passagem aérea: Mastercard Black ou Elo Nanquim?
Serviços de Concierge do Mastercard Black:
- Organização e Planejamento de Viagens;
- Experiências especiais;
- Entretenimento;
- Serviços de Informações;
- Lembretes;
- Pesquisa e entrega de presentes;
- Indicações.
Experiências e ofertas Mastercard Black:
- Isenção de Rolha;
- Surpreenda: Compre 1, leve 2;
- Restaurantes: Compre 1, leve 2;
- Hotel Fasano SP: tarifa especial;
- Hotel Fasano RJ: Sunset na piscina.
Leia também: A popularização do Mastercard Black afeta nos benefícios?
Sala VIP
A Mastercard oferece para todos os cartões nível Black o Mastercard Airport Experience, com descontos e salas VIP nos aeroportos. O LoungeKey, que permite o acesso aos lounges, é uma das opções do MAE. São mais de 1.100 opções de salas VIP disponíveis no mundo inteiro. A Mastercard oferece o benefício, mas cabe ao banco decidir se os acessos serão gratuitos ou pagos. Quando é gratuito, é o banco que está pagando pelo seu acesso. Infelizmente, em dezembro de 2019, a Porto Seguro fez uma mudança drástica das regras de acesso às salas VIP:
- Como era: você tinha acesso ilimitado às salas VIP, incluindo convidados;
- Como ficou: você tem apenas 10 acessos gratuitos por ano no LoungeKey.
Ao passar desse limite, você será cobrado em US$20 por acesso, por pessoa (lançamento pode acontecer em até 90 dias após o uso). Como é uma compra internacional, você pagará IOF de 6,38% e a cotação do dólar americano é a do dia do uso. Apenas alguns clientes, que tiveram média de gastos acima de R$ 20.000,00 em 2020, foram elegíveis para continuarem com o acesso ilimitado em 2021. Acreditamos, entretanto, que a partir de 2022 o limite atingirá toda a base de clientes.
Leia também: Priority Pass x LoungeKey | Qual o melhor programa de salas VIP?
No Aeroporto Internacional de Guarulhos (GRU), a Mastercard oferece duas salas VIP dentro do moderno Terminal 3, de onde partem a maioria dos voos internacionais do aeroporto. O acesso é permitido para todos os portadores do Mastercard Black, independentemente do banco emissor do cartão de crédito. Vale ressaltar que há um acesso entre os terminais, então quem tem um voo internacional do Terminal 2 pode usar os lounges - são em torno de 15 minutos de caminhada.
São dois lounges:
- Sala VIP Lounge: é o principal lounge, dividido em três ambientes, com boa oferta de alimentos e bebidas, além de uma decoração muito bonita e agradável. Ponto negativo: está sempre lotada à noite (chega a faltar lugares para sentar). Horário de funcionamento: 6:00 às 23:30;
- Lounge Mastercard Black: por causa da superlotação do lounge principal, em setembro de 2019 foi inaugurado um novo espaço, bem mais simples, onde você pode comer algo rápido, recarregar seus aparelhos eletrônicos e descansar antes dos voos. Horário de funcionamento: 19:00 às 22:00.
Leia também: Visitas ilimitadas às salas VIP com cartões de crédito
Regras de utilização:
- Portador do cartão (titular ou adicional): acesso gratuito;
- Acompanhante (limite máximo de 3 pessoas por cartão): R$ 130,00 por pessoa;
- Dependentes diretos do portador do cartão com até 16 anos: acesso gratuito.
Leia também: Sala VIP Mastercard Black - Aeroporto de Guarulhos - Terminal 3 - São Paulo
Você também terá acesso à sala VIP Latitude, no Aeroporto de Congonhas (CGH). Clientes Porto Seguro Visa Infinite e Porto Seguro Mastercard Black têm acesso gratuito ao espaço, com direito a dois convidados, por duas horas - as horas extras custam R$ 25,00. Clientes Porto Seguro Visa Platinum e Porto Seguro Mastercard Platinum pagam R$ 75,00 por hora.
Leia também: Sala VIP Latitude | Aeroporto de Congonhas (CGH) | São Paulo
Spread
Você poderá usar seu cartão para compras no exterior, seja na Argentina, no Japão ou em qualquer lugar do mundo. Neste caso, você será taxado em:
- Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) de 6,38%;
- Taxa (ágio) do banco em cima da cotação do dólar comercial PTAX.
O spread é a diferença entre a taxa interbancária e a taxa cobrada pelas instituições financeiras. Neste cartão, ele é de 5,0%.
Então, se você tem um Porto Seguro Mastercard Black, pagará:
- 5,0% de spread;
- 6,38% de IOF.
Total (considerando juros compostos): 11,69%. Isso significa que, todas as suas compras custarão quase 12% mais caras.
Leia também:
- Qual é o spread (ágio) que a Porto Seguro cobra nas compras internacionais com cartão de crédito
- Vale a pena usar os cartões da Porto Seguro para compras internacionais?
Os grupos pagos do Falando de Viagem no WhatsApp
- Cartões, Milhas e Viagens (R$ 39,90 mensal - todos os níveis de conhecimento): esse é o grupo mais completo, com a mentoria diária do Gabriel Dias. Divulgação de promoções, estratégias, oportunidades em vários setores e suporte individualizado (inclusive no privado). Faça a inscrição clicando aqui.
- Cartões de crédito PRO (R$ 10,00 mensal - nível de conhecimento avançado): discussões entre os membros de estratégias avançadas, além de divulgação de promoções e oportunidades em primeira mão. Não é um grupo onde tem a mentoria do Gabriel Dias e tampouco o bê-á-bá. Faça a inscrição clicando aqui.
- Tudo sobre as salas VIP (R$ 10,05 trimestral - todos os níveis de conhecimento): grupo para falarmos sobre as salas VIP no Brasil e no mundo. Os principais gestores de salas VIP do Brasil estão nesse grupo. Os membros podem ser convidados para conhecer os lounges e recebem descontos nos passes de acesso. Faça a inscrição clicando aqui.
- Como tirar o visto americano (R$ 99,00 - pagamento único): grupo para quem deseja tirar pela primeira vez ou renovar o visto americano. Assessoria para orientações no agendamento, preenchimento dos dados, informações e dicas para a entrevista. Faça a inscrição clicando aqui.
- Promoções Premium (R$ 15,00 mensal): grupo para quem deseja receber as melhores ofertas da internet, de todos os setores, para economizar muito no dia a dia. Faça a inscrição clicando aqui.
Conclusão
O cartão de crédito Porto Seguro Mastercard Black destaca-se pela alta taxa de conversão, principalmente para quem tem altos gastos no cartão. Os serviços e benefícios estão no mesmo patamar dos outros cartões Mastercard Black de outros bancos, pois são benefícios da bandeira. Tanto pelos benefícios da bandeira, quanto pelo Priority Pass, consideramos que a melhor estratégia atualmente é trocar este cartão pelo Visa Infinite, que continua oferecendo o Priority Pass aos clientes - ainda que limitado aos 10 acessos por ano.
Vale destacar também a central de atendimento da Porto Seguro, que é infinitamente melhor do que a de qualquer outro banco, e você é atendido por profissionais experientes, que sabem o que estão falando, e fazem de tudo para que o atendimento seja o melhor possível. Outro diferencial é a possibilidade de solicitação via e-mail, que é realmente bem prática, apesar de não haver muita clareza na análise de dados para a aprovação do cartão - há relatos de maior flexibilidade de aprovação em 2020.
Resumo: o cartão de crédito, que já foi melhor, mas perdeu a hegemonia tem alguns anos. Com as últimas mudanças, vale cogitar pedir o Bradesco Elo Nanquim Diners Club. Para acumular milhas, o Pão de Açúcar Itaucard Mastercard Platinum é mais vantajoso. Para compras no exterior e acesso ilimitado às salas VIP, vale considerar os cartões das cooperativas de crédito, na variante Mastercard Black.
E você, tem o cartão Porto Seguro Mastercard Black? Como foi a solicitação? Já usou algum benefício? Está satisfeito? Conte para nós a sua experiência!
