Site da American Express: https://www.americanexpress.com/pt-br/network/cartoes-credito/bradesco/platinum-card.html
Site do Santander: https://www.santander.com.br/pre-venda-amex?utm_source=falandodeviagem
Visão geral
O cartão Santander American Express - The Platinum Card é o mais novo cartão de crédito oferecido pelo Santander e American Express aos seus clientes de alta renda. O Bradesco sempre foi o emissor dos cartões Amex no Brasil, mas há muitos anos há descontentamento por parte da matriz americana. Agora, os dois bancos poderão oferecer os cartões, sendo que o The Centurion Card será emitido pela primeira vez no Brasil em exclusividade com o Santander.
A pré-venda do cartão começou no dia 15 de setembro de 2021. Você pode solicitar o Gold Card e o The Platinum Card. O The Centurion Card é exclusivo mediante convite (imaginamos que apenas para clientes Private inicialmente). No momento, apenas correntistas podem fazer a solicitação clicando aqui.
Ao pagar a 1ª fatura você ganha pontos Esfera e Membership Rewards: são 10 mil pontos ao pagar a 1ª fatura de pelo menos R$ 5.000,00.
O Bradesco popularizou muito o TPC ao longo dos anos, principalmente quando passou a ser oferecido através dos consultores independentes, com grandes descontos na anuidade. Em vários meses de 2019, 2020 e 2021 o cartão foi oferecido com 100% de desconto no primeiro ano. Atualmente, é possível pedir a versão do Bradesco com isenção vitalícia da anuidade. E, via de regra, é muito simples isentar a anuidade do cartão independentemente da média de gastos.
Os cartões de compra American Express são diferenciados da maioria dos cartões de crédito do mercado por dois motivos:
- Limite de despesas é flexível de acordo com o comportamento de gastos, histórico de pagamentos e fontes de recursos;
- Não existe o crédito rotativo, então você precisa sempre pagar o valor integral da fatura.
Renda mínima: R$ 20.000,00.
Anuidade do titular: R$ 1.450,00, em 12 vezes de R$ 120,83.
Anuidade dos adicionais: R$ 725,00, em 12 vezes de R$ 60,41. Pelas informações, nenhum adicional é gratuito. No Bradesco, são dois adicionais gratuitos para sempre.
O cartão não tem limite de crédito preestabelecido, o que sempre consideramos ruim. Em geral, o limite é equivalente a 2,5 vezes o valor disponível para saque.
Leia também:
- Cartão de crédito American Express Gold Card
- Cartão de crédito American Express Green Card
Kit de boas-vindas
Veja as imagens do kit de boas-vindas:
Programa Esfera
O programa de recompensas do cartão é o Programa Esfera e os pontos nunca expiram. O valor de conversão atualmente é um dos maiores do mercado: US$1 = 2,2 pontos. Frequentemente, o banco lança promoções de bônus em dobro ou triplo, mas ainda não sabemos se os cartões irão participar.
Você pode transferir seus pontos para as seguintes empresas: LATAM Pass, Smiles, TudoAzul e Iberia Plus.
O cartão também oferece acesso ao Membership Rewards, programa de fidelidade da American Express com parceiros como Hilton e Delta Air Lines. Os pontos gerados no cartão ficam disponíveis na conta Esfera e você acessa os parceiros Membership Rewards por meio do Esfera. A equivalência é: 1 ponto Esfera = 1 ponto Membership Rewards.
Funciona assim:
- Os pontos gerados em qualquer um dos cartões Santander Amex não expiram e serão creditados na sua conta Esfera;
- Dentro dos canais Esfera há informações sobre os parceiros do Membership Rewards;
- Os parceiros de ambos os programas estão dentro de uma mesma plataforma e o resgate dos pontos acontecerá de acordo com a sua decisão.
É importante destacar que somente os pontos acumulados com o cartão Santander Amex poderão ser transferidos para o Membership Rewards. Você vai visualizar a pontuação total e o que representa a pontuação Membership Rewards. Ou seja: as bonificações em compras on-line e a compra de pontos na plataforma não poderão ser convertidos em pontos do Membership Rewards.
Clique aqui para ler o regulamento do Esfera.
Benefícios e Seguros
- Salas VIP Parceiras.
- Seguro Viagem.
- Seguro Bagagem.
- Seguro Aluguel de Automóvel.
- Seguro Garantia Estendida Original.
- Platinum Travel Service: agência de viagem para os clientes.
- Fine Hotels & Resorts.
- Passaporte The Platinum Card: portal de ofertas de experiências exclusivas de viagens, entretenimento, gastronomia e compras ao redor do mundo.
- Nível elite nas redes Hilton Honors, Radisson Rewards e MeliáRewards.
Clique aqui para ver mais sobre os benefícios e parceiros.
Convite no seu aniversário
Com o programa Celebrations, no seu aniversário você ganhará um convite, para almoçar ou jantar em um restaurante gratuitamente, com direito a acompanhante. Esse benefício só está disponível em algumas cidades e, às vezes, é preciso ligar para solicitá-lo, caso você não receba o convite.
Uma das características do Celebrations é que o restaurante muda todo ano, oferecendo a oportunidade de provarmos diferentes lugares. Além disso, uma das novidades do programa é que agora ele permite que escolhamos o restaurante de outra cidade. Dessa forma, mesmo residindo, por exemplo, no Rio de Janeiro, é possível reservar o restaurante de São Paulo. Assim, mesmo os associados que residem em cidades sem restaurantes filiados podem reservar sua ida para o restaurante que lhe convier.
A reserva deve ser solicitada ao Concierge Platinum.
Salas VIP
O cartão oferece o Priority Pass, com acesso a mais de 1.300 salas VIP ao redor do mundo. Você pode usá-las independentemente da companhia aérea e classe em que esteja viajando. Clique aqui para ver a lista completa de salas ao redor do mundo. Infelizmente, são apenas 2 acessos gratuitos por ano, o que é muito pouco. Os concorrentes oferecem 4, 10 ou acessos limitados - incluindo cartões Santander. O acesso do PP é digital e você pode solicitar um código de ativação, para depois se cadastrar aqui.
Em julho de 2019, a primeira unidade própria da Amex foi aberta no Aeroporto de Guarulhos (GRU), com o nome American Express Lounge. Essa sala é uma conversão do Executive Lounge e First Classe Lounge para o American Express Lounge. Se você conhecia a sala VIP anteriormente, esqueça tudo, pois a mudança foi total, para muito melhor.
Localização: no Terminal 3, dentro da área segura, com acesso via escada rolante ou elevador em frente ao Duty Free.
Horário de funcionamento: 11:00 às 3:00.
Você também é elegível para usar o The Centurion Lounge - nome das salas VIP do cartão American Express nos Estados Unidos. Elas estão localizadas nos principais aeroportos americanos.
- Dallas (DFW): https://thecenturionlounge.com/locations/DFW
- Houston (IAH): https://thecenturionlounge.com/locations/IAH
- Las Vegas (LAS): https://thecenturionlounge.com/locations/LAS
- Nova York (LGA): https://thecenturionlounge.com/locations/LGA
- Miami (MIA): https://thecenturionlounge.com/locations/MIA
- Seattle (SEA): https://thecenturionlounge.com/locations/SEA
- San Francisco (SFO): https://thecenturionlounge.com/locations/SFO
- Philadelphia (PHL): https://thecenturionlounge.com/locations/PHL
- Charlotte (CLT): https://thecenturionlounge.com/locations/CLT
- Los Angeles (LAX): https://thecenturionlounge.com/locations/LAX
- Phoenix (PHX): https://thecenturionlounge.com/locations/PHX
Além destas, tem uma unidade em Hong Kong e outra em Buenos Aires, além de lounges parceiros, que você pode conferir aqui.
Você é elegível sendo titular ou adicional de um cartão de crédito - não existe diferenciação. É possível levar dois convidados sem nenhuma cobrança.
Para terminar, a American Express, em parceria com a Delta Air Lines, oferece acesso às salas VIP Sky Club em todos os aeroportos ao redor do mundo onde elas estão localizadas. Apenas o American Express - The Platinum Card permite o acesso e você precisa estar voando com a companhia aérea para ser elegível - é preciso mostrar a passagem aérea. É permitido levar dois acompanhantes mediante pagamento.
Leia também: Guia de salas VIP | Aeroportos do Brasil
No cartão do Bradesco, você tem 10 salas VIP nacionais que podem usar, mas essas salas não estão disponíveis no cartão do Santander.
Spread
Você poderá usar seu cartão para compras no exterior, seja na Argentina, no Japão ou em qualquer lugar do mundo. Neste caso, você será taxado em:
- Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) de 6,38%;
- Taxa (ágio) do banco em cima da cotação do dólar comercial PTAX.
O spread é a diferença entre a taxa interbancária e a taxa cobrada pelas instituições financeiras. Neste cartão, ele é de 6%.
Então, se você tem um cartão Santander, pagará em torno de:
- 6,0% de spread;
- 6,38% de IOF.
Total (sem considerar juros compostos): 12,38%. Isso significa que, todas as suas compras custarão 12% mais caras. Vale considerar que, dependendo da data, vimos variações no spread cobrado pelo Santander, chegando a 7,2%.
Leia também: Ranking do spread cobrado pelos bancos nas compras com cartões de crédito
Conclusão
A concorrência, geralmente, é boa para os clientes e vemos como positiva a emissão dos cartões American Express pelo Santander. Entretanto, todos que leem o Falando de Viagem sabem que o The Platinum Card perdeu valor nos últimos anos, com dezenas de benefícios removidos. No caso da versão do Bradesco, continua sendo imbatível, pois é facílimo isentar a anuidade. Nesse sentido, sem pagar nada, vale muito a pena ter o cartão na carteira.
No caso do Santander, nenhuma política para desconto ou isenção da anuidade foi anunciada, e o cartão não vale os R$ 1.450,00 de anuidade, mesmo com os pontos bônus oferecidos inicialmente. Se colocarmos na ponta do lápis, o Bradesco tem mais benefícios.
Resumo: até o momento não há indícios de que vale trocar o Bradesco pelo Santander.
E você, tem o cartão de crédito Santander American Express - The Platinum Card? Recebeu o convite ou fez a solicitação? Está satisfeito? Recomenda? Conte para nós a sua experiência!
