Falando de Viagem

Na minha opinião não há dúvidas sobre o fato de que a Caixa oferece bons produtos. Cada banco tem seus pontos bons e ruins. Os bons da caixa várias pessoas já listaram aqui. Quanto aos ruins, um deles que eu já presenciei de perto é a má qualidade do atendimento prestado por alguns funcionários. Em algumas situaçoes chega a ser absurdo.

Eu, quando vou colocar meu dinheiro em um banco, penso que o primeiro quesito a ser analisado é o atendimento. Se vai cuidar do meu suado dinheiro (mesmo que pouco), vai ter que me tratar bem. Pra mim, essa proposta da Caixa de não fazer segmentação e tratar todos de maneira igual nivela o atendinento de mal a pior (raras são as exceções, é claro).

LMBJR escreveu:
(...) Se a pessoa gasta um real por mês no cartão porque tem outros e os prefere, em que isso a torna melhor do quem só gasta um real porque prefere pagar a vista? Não entendi! Cartão é meio de pagamento e o importante é que seu usuário pague a conta no prazo certo! Se ele é capaz de fazer isso então ele é digno do cartão e do limite que lhe é ofertado.

Se essa pessoa que gasta apenas um real por preferir pagar a vista não gera negócio suficiente para manter os privilégios ofertados pelos bancos sem que eles tenham de reduzir seu spread, também o faz aquele que tem o cartão mas prefere outro, aquele que nem desbloqueia o cartão mas o apresenta na sala VIP, etc.

Não vejo problema nenhum! Como disse no post anterior, respondendo ao @ironfire, eu não acho que valha a pena! Só isso! O cara tem um Infinite, paga R$ 600 por ano de anuidade, gasta R$ 1k/mês, totalizando R$ 12k/ano. Com o dólar a R$ 3, ele vai ter 8 mil pontos por ano, a um custo de R$ 600.

Se ele quer pagar R$ 600 pra ter 8 mil pontos, azar é o dele! Ou ainda, pra manter um cartão que não deixa de ter status!

Eu nao pago! Por isso não tenho o TPC! Cartão pra mim não é status! Tem que gerar lucro, não basta ele só se pagar! E eu nunca terei um cartão TOP, com anuidade paga, sem que eu usufrua do mesmo no meu limite, e faça ele me dar lucro! Pra eu ter um cartão onde eu não gaste (por ex, o Smiles Platinum do Bradesco, onde quem usa é minha noiva e os gastos mensais se dão entre 3 a 4k), é pq ele tem que ser gratuito e me dê algum benefício que seja diferencial. Ex: Viajo quarta agora pra MIA, vou pela Delta e já solicitei o transfer pro aeroporto gratuitamente! Como peguei adicional pra minha noiva, eu tenho direito a 8 transfers e ela mais 8. Sem falar que o cartão dá 2 pontos por dólar, e por eu ser membro do Clube Smiles, acabo tendo um bônus extra de 10%. É um cartão que mantenho, mas não uso! Mas isso pq me dá benefícios, como acesso à sala VIP (GRU e GIG em voos internacionais pela GOL ou parceiras), pontuação boa, e não tenho custo algum! Se me cobrarem R$ 1 quando vencer a gratuidade, vou cancelá-lo!

@Carolliberato concordo com você que se é para atender todos de maneira igual que seja boa essa maneira afinal! E esse é o grande pecado da CEF mesmo!

@Letwu concordo contigo que infelizmente há aquele que não pesou o custo benefício se ter esse ou aquele cartão e por isso acaba não sendo legal para ele. Eu por exemplo, queria o TPC e analisei bastante as vantagens e desvantagens e até troquei muitas idéias aqui mas com meu perfil de consumo e de viagens não o aproveitaria adequadamente e o Gold já atende minhas pontuais necessidades, então, ao menos por hora e enquanto meu perfil for o mesmo, por melhor que seja o TPC, ficarei com o Gold mesmo.

@ironfire, nos EUA, sim. Qualquer um que ganhe 5k/mês consegue, o que não é muito raro. Em UK, pelo que você escreveu exige renda anual de 40mil libras, sendo que dividido por 12, dá menos de 4 mil por mês? É tão seletivo assim?

@Letwu, a questão é que de tanto o HSBC querer ser premium, esqueceu de cuidar do crédito. Simples. Em qualquer lugar do mundo gestores de patrimônio não lucram tanto quanto bancos...

@perfeito LMBJR! E só quero ver a reação da galera ao descobrir que a Visa ampliou os benefícios Seguro de Proteção de Compra, Seguro de Proteção de Preços e Seguro de Garantia Estendida para os cartões PLATINUM.

Seria "populismo" da Visa?? rs

ironfire escreveu:Sim, concordo totalmente com vc, mas pelo tom da conversa parece que vivemos no pais do "querer é poder", a pessoa pode nao ter os minimos requisitos para ter o cartao? Aaah a caixa libera, depois se vira nos 30 para pagar os juros da fatura, mas pelo menos vai ter um black bonitinho para mostrar para o pessoal.

É exatamente essa a imagem que eu tenho da CEF. Grande parte das pessoas que eu sei que tem cartão da linha Black/Infinite da CEF, só tem lá! E digo mais.. não ganham 1/3 do que, em tese, seria o limite mínimo pra ter acesso aos cartões! Depois, literalmente, se viram pra pagar os juros, já que terão acesso a um cartão bom, com limite alto, bem incompatível com a renda deles.

@odl1899 excelente notícia essa do Visa, pode indicar a referência? Pois acabou de dar voda nova para meu Ourocard Visa Platinum! E eu que andava procurando um cartão Visa Infinite para ser meu Back Up poderei, quem sabe, ficar mais feliz com o meu Platinum.

Coloquei meu CEF Black como cartão principal pela pontuação, pelo dólar e por transferir para as empresas que mais uso AZUL e TAP, alem dos próprios benefícios Black a exemplo dos seguros e do lounge key mas meu back up vinha sendo o Amex Gold. Mantinha meu Visa Platinum mais por questão de relação com o BB e pelo pagamento de contas com o débito no cartão caixas Bradesco.

As proteções de preço/compra do Platinum têm condições até melhores que o as do Infinite!

@baran deixa de brincadeira! Tá no site do Visa?

Letwu escreveu:

ironfire escreveu:Sim, concordo totalmente com vc, mas pelo tom da conversa parece que vivemos no pais do "querer é poder", a pessoa pode nao ter os minimos requisitos para ter o cartao? Aaah a caixa libera, depois se vira nos 30 para pagar os juros da fatura, mas pelo menos vai ter um black bonitinho para mostrar para o pessoal.

É exatamente essa a imagem que eu tenho da CEF. Grande parte das pessoas que eu sei que tem cartão da linha Black/Infinite da CEF, só tem lá! E digo mais.. não ganham 1/3 do que, em tese, seria o limite mínimo pra ter acesso aos cartões! Depois, literalmente, se viram pra pagar os juros, já que terão acesso a um cartão bom, com limite alto, bem incompatível com a renda deles.

@Letwu não entendi muito bem, grande parte de quem você conhece não tem a renda necessária e ainda assim tem Black/Infinite? Ou é a impressão que você tem a respeito de quem optou por só ter Black/ Infinite na CEF?

É uma constatação ou uma presunção de que quem só tem cartão Black/Infinite da CEF não pode ter de outro banco?

O debate se instalou a respeito do aparente preconceito com a CEF e agora estamos discutindo perfis de cliente da CEF.

Pergunto se é uma constatação porque por certo eu nunca analisei isso, mas se for uma presunção eu me pergunto se a pessoa que só tem o black/Infinite na CEF não pode ser aquela pessoa que simplesmente preferiu pegar os 300k de investimentos e deixar em corretora com produtos mais lucrativos que o HSBC do que perder lucro para ter o Black do HSBC e seus dois PP?

Ou aquela que cansou de dar lucros altíssimos pelos pífios cartões do Bradesco e do Itaú?

Ou ainda aquela que cansou de esperar ser "convidado" pela Porto e pepo Estilo?

Ou será ainda que não pode ser a pessoa que simplesmente pegou o cartão mas não quer abrir mão do relacionamento com o Safra ou outro banco sem Black/infinite?

As razões podem ser tantas que se for uma presunção ela pode não se sustentar sozinha

Tem muita gente que não tem 15 mil de renda e tem o black/infinite. Porque na Caixa e só pedir upgrade. Já vi upgrade de cartão internacional com 4k de limite para um black. Talvez em outro banco isso não daria certo. Por isso esse sujeito só consegue black/infinite na Caixa que permite essa bizarrice. Na página do cartão diz que que o limite nunca será menor do que 15k. (O que não é verdade, pois tem cartão com 4k de limite como disse)

Acho que e disso que o Letwu está falando.