Site do Banco do Brasil: https://www.bb.com.br/pbb/pagina-inicial/private/produtos-e-servicos/cartoes/ourocard-elo-nanquim-diners-club
Site da Elo: https://www.elo.com.br/elo-diners-club
Visão geral
Os cartões de crédito Diners eram comercializados pelo Citibank. O Itaú comprou toda a base do banco, mas não a comercialização do Diners, então todos os clientes que tinham o Diners pelo Citi, e posteriormente pelo Itaú, tiveram uma troca de bandeira. Com isso, a Elo assumiu a comercialização da marca Diners no Brasil. A empresa, que é 100% brasileira, foi criada por 3 dos maiores bancos do país, o Banco do Brasil, o Bradesco e a Caixa. Com isso, teremos agora várias opções no mercado, oferecidas pelos bancos.
O Banco do Brasil lançou em dezembro de 2018 os cartões Ourocard Elo Nanquim Diners Club e Ourocard Corporativo Elo Nanquim Diners Club voltados para os clientes dos segmentos alta renda pessoa física e Corporate/Large Corporate pessoas jurídicas. Os plásticos são os mais sofisticados do portfólio Elo no BB. Em fevereiro de 2021 houve uma evolução no cartão, que passou a se chamar Ourocard Elo Diners Club - tiraram o Nanquim do nome.
No momento, o banco informa que os cartões são disponibilizamos apenas mediante convite, para clientes nos segmentos Estilo e Private. Apesar de informar que o cartão é emitido para todos os clientes - versão Institucional -, isso não parece acontecer. A anuidade do cartão de crédito é de R$ 1.150,00, em 12 vezes de R$ 95,84. Para os adicionais, a anuidade custa R$ 575,00, em 12 vezes de R$ 47,92.
Leia também: Cartão de crédito Ourocard Corporativo Elo Diners Club
Não há informações exatas sobre como serão realizados os convites, mas informações de bastidores informam que a renda mínima exigida é de R$ 30.000,00. Pelo que o FDV apurou, o BB trata esse cartão como uma joia raríssima, e dificulta o máximo que pode a sua liberação aos clientes. Já o Bradesco, oferece o cartão com bem mais facilidade. A Caixa oferece apenas para quem é correntista e também é mais fácil a aprovação.
Como consultar o seu score de crédito gratuitamente
Sempre que você faz uma nova solicitação de cartão de crédito, ou pede um aumento do seu limite de crédito, o banco geralmente faz algumas consultas para saber se você é merecedor desse crédito. Cada instituição é soberana e pode dizer sim ou não para qualquer cliente, sem precisar dar explicações mais detalhadas, e o score de crédito é um dos critérios analisados na hora de aprovar ou negar uma proposta. Por isso, antes de realizar qualquer nova solicitação, vale a pena você consultar de forma gratuita o seu score.
Consulte o seu score de crédito totalmente grátis: https://fdv.im/ScoreCredito
Kit de boas-vindas
Imagens do kit de boas-vindas enviadas pelo Murilo. Ele diz:
O kit é de muito boa qualidade e bonito. O cartão vem em uma caixa em material duro, com o cartão e um guia de benefícios. A numeração do cartão fica no verso e na frente consta apenas o nome do titular. A tarja magnética tem um bonito efeito em holografia.
Ponto pra Você - Livelo
O programa de fidelidade do BB se chama Ponto pra Você e permite o acúmulo de Pontos Livelo, que podem ser usados de várias formas, tanto em viagens, quanto no dia a dia. A adesão ao programa é gratuita e automática.
Você ganhará 2,2 pontos a cada dólar gasto no cartão. Em transações internacionais, o acúmulo é de 3,3 pontos - o spread do Banco do Brasil pode chegar aos 5% em cima de cada compra.
Leia também:
- Livelo | O novo programa de fidelidade do Banco do Brasil e do Bradesco
- Como acumular Pontos Livelo?
- Vale a pena trocar Pontos Livelo por produtos?
Você pode usar os seus pontos para:
- Viajar;
- Comprar produtos;
- Comprar serviços;
- Fazer doações.
A Livelo tem parcerias estratégicas com grandes empresas, como Allianz Travel, Amaro, Americanas, Assist Card, Atlantica, Booking.com, Camicado, Cão Cidadão, Carrefour, Casas Bahia, Centauro, Cestas Michelli, Ciclic, Compra Certa, Costão do Santinho, CotaBest, Creditas, Dafiti, Extra, Fast Shop, Flapper, Funstock, Girafa, Giuliana Flores, Home Angels, Horas Mágicas, Hotéis Deville, Hotéis.com, Hotel Urbano, Kaligo, Kanui, KAYAK, Lazi, Luxury Loyalty, Magalu, Mais Barato.net, Mistral, Movida, Netshoes, Passarela, PBKids, Polishop, Ponto Frio, Primetour, RCA Turismo, Rentcars, Reserve Car, RiHappy, Rodoviária Online, Santista, Sephora, Seus Ingressos, Shoestock, Shoptime, Sony, Submarino, Submarino Viagens, Tricae, Unidas, V1, Vert Hotéis, Viação Ouro e Prata, Viajanet, Victorinox, Wappa, Zarpo e Zattini.
Os cartões de crédito que utilizam a Livelo são: Banco do Brasil, Bradesco, Bradesco Seguros, Membership Rewards, Digio e Banese Card.
Você pode transferir seus pontos para os seguintes programa de fidelidade: Smiles, TudoAzul, LATAM Pass, LifeMiles, United - MileagePlus, Aeromexico - Club Premier, British Airways Executive Club, Iberia Plus, Etihad Guest, Alitalia - MilleMiglia, Air France KLM - Flying Blue e TAP Miles&Go.
Leia também: Como acumular Pontos Livelo
Os pontos gerados com o cartão Diners nunca expiram para compras realizadas até dezembro de 2019. A partir dessa data, os pontos têm validade de 48 meses. Ao transferir para um programa de fidelidade seus pontos terão nova validade dentro das regras do programa de fidelidade da companhia aérea para o qual você realizou a transferência.
Leia também: 10 dicas para você proteger seus cartões de crédito
Benefícios e Seguros
A maioria dos benefícios são oferecidos pela Elo, não pelo Banco do Brasil. Para estes benefícios não importa o banco emissor, pois são todos iguais.
Leia também: Benefícios Elo Diners Club
Os principais benefícios são:
- 2 chips internacionais por ano, para smartphone, de 4GB de dados + 100 minutos de voz para ligações locais;
- Acesso a mais de 1.100 salas VIP através do LoungeKey no mundo inteiro;
- 2 transfers para aeroportos por ano, no valor de até R$ 150,00, para usar em viagem internacional;
- Acesso a 65 milhões de pontos de Wi-Fi gratuito em mais de 180 países;
- Seguro viagem com cobertura de 100 mil dólares americanos;
- Seguro Garantia Estendida Original;
- Seguro de proteção de compra.
Através da plataforma Elo Flex você pode customizar os benefícios do seu cartão e escolher até 6 benefícios, sem custo adicional. Se você não usar o benefício pode alterar por outro após 90 dias. Caso utilize o benefício escolhido, pode alterar somente após 1 ano. Clique aqui e veja todos os benefícios oferecidos.
É importante ressaltar que os benefícios para uso em viagens internacionais são vinculados à compra da passagem aérea internacional com o cartão Ourocard Elo Diners. Vale ressaltar ainda que a cobertura do seguro viagem do Elo Diners Club aumentou consideravelmente, se igualando a cobertura do Visa Infinite.
Vale lembrar que a Elo, ao contrário da Mastercard, Visa e American Express, não oferece o seguro para aluguel de carro, o que consideramos uma grande falha para um cartão que deseja ser competitivo com o Mastercard Black e Visa Infinite.
Para o traslado ao aeroporto, o serviço está disponível nas seguintes cidades: São Paulo, Campinas, Santos, Rio de Janeiro, Brasília, Belo Horizonte, Curitiba e Porto Alegre. O valor máximo da corrida é de R$ 150,00.
Salas VIP
Você terá acesso ao LoungeKey, um programa semelhante ao Priority Pass, só que nele você usa o próprio cartão de crédito para ter o acesso. Por isso, é necessário realizar um cadastro prévio. Nesse cartão, todos os acessos são gratuitos e ilimitados para o titular e os adicionais, com direito a um convidado gratuitamente. Para mais convidados você pagará US$32 por pessoa. Como é uma compra internacional, você pagará IOF de 6,38% e a cotação do dólar americano é a do dia do uso.
Antes da evolução do cartão, você tinha acessos ilimitados para viagens internacionais via voucher e 10 acessos gratuitos via LoungeKey. Com a evolução, o Diners Club entra para a seleta lista de cartões que oferecem acessos ilimitados e gratuitos. A opção de acesso via voucher continua sendo uma opção da plataforma Elo Flex, caso você queira comprar a passagem aérea para terceiros e emitir um voucher (máximo de dois por viagem).
Leia também:
- Visitas ilimitadas às salas VIP com cartões de crédito
- Guia de salas VIP | Aeroportos do Brasil
Você também terá acesso gratuito e ilimitado ao Advantage VIP Lounge, no Aeroporto de Congonhas, com direito a um convidado.
Grupo exclusivo de WhatsApp sobre cartões de crédito
Além do FDV, também trocamos informações, dicas e macetes em nosso grupo do WhatsApp. Como o assunto é muito dinâmico, muitas informações e dicas não são publicadas aqui, mas apenas no grupo exclusivo. Enviamos as informações em primeira mão para você aproveitar antes de todo mundo (algumas promoções têm limites de utilização, então priorizamos os nossos membros).
O acesso custa R$ 10,00 por mês e o grupo é indicado apenas para usuários com nível avançado. Se inscreva aqui: https://fdv.im/CartaoPROWhatsApp
E em troca você pode receber:
- Descontos em produtos e serviços dos parceiros do FDV;
- Descontos e promoções em hotéis parceiros do FDV;
- Descontos e promoções ao alugar um carro com os parceiros do FDV;
- Descontos em salas VIP parceiras do FDV;
- Convites para eventos exclusivos do FDV.
Conclusão
O Ourocard Elo Diners Club, com a evolução, definitivamente entrou na lista dos melhores cartões de crédito emitidos no Brasil. A melhoria nos benefícios e os acessos ilimitados e gratuitos às salas VIP do LoungeKey foram excelentes upgrades. Ainda há necessidade de alguns benefícios e proteções, que o Visa Infinite oferece, por isso o combo Ourocard Elo Diners Club com um Visa Infinite é uma ótima opção.
A pontuação para o acúmulo de milhas aéreas é muito boa, apesar de não ser a melhor do mercado. Para compras internacionais, vale ressaltar que o Banco do Brasil cobra spread de 4%, então vale mais a pena ter um cartão de crédito com spread zero do que ganhar 3,3 pontos por dólar. A Elo ainda tem problemas de aceitação no exterior, por isso você sempre precisa ter uma segunda bandeira como garantia - Visa ou Mastercard.
Resumo: o cartão de crédito está excelente, mas vale muito mais a pena solicitar a versão do Bradesco ou da Caixa, que são iguais ou melhores, e ainda são mais fáceis de aprovar e o desconto da anuidade no primeiro ano pode ser de 100%.
E você, tem o Ourocard Estilo Elo Diners Club? Como foi a solicitação? Gostou do limite de crédito? E dos benefícios oferecidos? Está satisfeito? Conte para nós a sua experiência!
